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ESG投资机会如何?外资机构这样说…… | 聚焦绿色金融

2022-05-21 00:58:24

  近年来,绿色金融成为一大热门话题。那么,作为金融机构能在其中扮演什么角色?客户如何看待ESG(环境、社会和公司治理)?

  有外资机构从业人士告诉记者,现阶段,从国内情况看,整个评价体系非常多元化。在不断探索的同时,还需要与国际通用的一些框架接轨,同时要建立符合中国本土文化的ESG相关信息披露标准等。

  可以说,在行业规则、绿色金融标准越来越清晰以后,相关数据具有可获得性、比较性和延续性,也会对银行如何评估企业的各种风险有更大帮助。届时,整个金融系统、银行和企业的绿色发展会更加有章可循、有据可依,从而实现更好的发展。

落实目标支持企业发展

  为支持粤港澳大湾区的绿色发展,近日,汇丰宣布推出市场上首个大湾区可持续发展信贷基金,在未来18个月内为区内企业推动低碳减排提供50亿美元(约339亿元人民币)的融资支持,助力“双碳”目标在大湾区的落实。

  据悉,这一新推出的专项信贷基金贯彻汇丰的可持续发展策略和承诺,将重点支持区内新能源等绿色产业的发展以及传统行业的低碳转型,通过绿色贷款、绿色贸易融资等金融解决方案以及专属审批通道、ESG咨询培训等服务,为大湾区企业实现低碳减排目标提供支持。

  汇丰中国大湾区工商金融董事总经理王立伟表示,作为中国乃至全球的制造业基地,大湾区企业的低碳转型将带动中国整体的产业升级和可持续发展。区内蓬勃发展的科技创新也为大湾区实现绿色发展提供了有力支撑。

  “我们率先在大湾区推出可持续发展信贷基金,希望通过这一新的尝试协助大湾区企业践行可持续发展理念,同时带动区内绿色金融的活跃发展,为大湾区经济的低碳转型提供更多动能。”王立伟进一步表示。

  今年4月,恒生中国发布2021年ESG报告。报告指出,恒生中国2021年的碳排放量较2019年降低31.78%,2021年末绿色信贷余额较上年同期增速达76.7%,绿色信贷余额同比增速大于企业信贷总体余额同比增速,对传统行业开展绿色转型起到支持作用。

  此外,为实现供应链净零排放目标,恒生中国在2021年与已加入CDP(碳信息披露项目)的9家供应商签署了长期战略合作协议,绿色供应商比例有所提升。

挖掘更多细分领域需求

  有分析指出,未来发展绿色金融的重要切入点在于挖掘更多细分领域的绿色融资需求。

  恒生中国首席经济学家王丹表示,对于银行业而言,绿色能源、清洁交通、工业节能、清洁生产、可持续农业和固废处理等细分领域都蕴藏着巨大的机遇。可以预期,未来全球资金将持续流向低碳、可持续发展、抵御气候变化的投资计划、产品和企业。ESG投资将是银行未来布局的主要切入点。

  恒生中国副董事长兼行长宋跃升在接受《国际金融报》记者采访时表示,现阶段,从国内情况看,整个评价体系非常多元化。在不断探索的同时,还需要与国际通用的一些框架接轨,同时要建立符合中国本土文化的ESG相关信息披露标准等。

  可以说,在行业规则、绿色金融标准越来越清晰以后,相关数据具有可获得性、比较性和延续性,也会对银行如何评估企业的各种风险有更大帮助。届时,整个金融系统、银行和企业的绿色发展会更加有章可循、有据可依,从而实现更好的发展。

  宋跃升还指出,需要注意的是,对绿色金融资产的风险,特别是气候风险相关的评估,是一个相对来说动态的过程,绝非一蹴而就。因此,不能说在越短时间内百分之百完成整个贷款组合转移就越好,而是要在这个过程中进行方方面面的考量。

  记者注意到,中国证监会于2022年4月11日公布《上市公司投资者关系管理工作指引》(下称《指引》),自2022年5月15日起施行,首次将ESG纳入上市公司投资者管理的沟通内容中。

  有业内人士指出,尽管中国内地交易所并未像港交所那样要求强制披露ESG信息,但《指引》要求亦是关键一步。未来,金融机构和企业都将在中国走向ESG充分披露的方向上发挥重要作用。

进一步关注可持续发展

  记者了解到,去年5月以来,在摩根大通集团层面提供的大约2850亿美元融资中,41%是新兴经济体发展融资,37%是绿色融资,22%用于社区发展。

  摩根大通银行(中国)有限公司副行长及环球企业银行中国区总裁黄健在接受《国际金融报》记者采访时表示,绿色发展这一领域可以提供源源不断的机会。尤其是“30・60”目标定下来之后,可以看到一个非常大的飞跃。

  “我是2014、2015年开始参与绿色债券项目,多年来见证了从一开始我们推着企业走,到现在他们拉着我们希望多了解绿色债券的变化。在资本市场的发债和融资领域,绿色正在成为越来越重要的组成部分。”黄健表示。

  在中国,自2015年来,摩根大通已经帮助中国领先的金融机构和企业发行了总额近269亿美元的绿色、ESG和可持续发展债券。

  “其次,还应进一步关注可持续发展。”黄健进一步指出,在转型过程中,包括太阳能、风能、核能在内的产能扩张也将带来巨大的投资机会。

  社区发展方面,摩根大通认为,需要促进发达市场经济的包容性,侧重小型企业融资、住房贷款和可负担的住房、教育与医疗。从国内来看,就是社区发展好了,更加富裕了,对企业、银行和所有金融机构都有好处。

  整体来看,中国的城镇化进程还没有结束,需要考虑如何提供可负担的住房、教育、医疗等民生相关的服务。作为金融机构,更需要发挥领头作用。

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