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净利润翻倍增长 股份制银行逆势而上 银行理财子公司交出优秀半年度“答卷”

2022-09-09 12:26:59

  克制如今,42家A股上市银行半年报已经披露完毕。《金融时报》记者通过梳理半年报发现,有19家上市银行在中期业绩陈诉中公布了其理财子公司上半年的重要策划数据。

  “从团体来看,理财子公司上半年业绩表现不俗。”普益标准研究员罗唯尹对《金融时报》记者表现,“随着净值化转型连续深化,净值型产物存续管理规模妥当提拔,当前,理财子公司已成为银行业理财产品的紧张发行机构。”

  从半年报数据来看,在上半年资源市场颠簸加剧的环境下,理财子公司仍旧交出了一份优秀的“结果单”。团体来看,银行理财净值化转型取得突破性盼望,多数理财子公司净利润出现大幅增长。此中,部分股份制银行理财子公司表现更为亮眼,无论是策划业绩还是管理规模都出现出逆势增长的态势。

  预测将来,业内专家发起,理财子公司应在对峙妥当策划理念、全面提拔风险管理本领的同时,加快科技赋能,在前中背景嵌入数字化平台。

  净值化转型提速

  四大行净值型产物占比100%

  “随着本年年初资管新规的正式落地,理财行业迎来全面净值化管理,理财子公司对母行理财业务的承接和过渡也根本完成,理财业务转型连续深化。”罗唯尹在担当记者采访时说。

  根据银行业理财登记托管中心日前发布的《中国银行业理财市场半年陈诉(2022年上)》,克制本年6月尾,净值型理财产品存续规模到达27.72万亿元,在理财产品存续余额中占比95.09%,较客岁同期增长16.06个百分点。

  从半年报披露的相干数据来看,本年上半年,各家银行理财子公司净值型理财产品存续规模及占比均实现了新突破。

  在6家国有大行中,工银理财、农银理财、建信理财、交银理财4家银行理财子公司净值型产物占比均为100%,已完成净值化转型。克制本年6月末,中邮理财的净值型产物规模8518.16亿元,较客岁末增长10.96%。

  同时,多家股份制银行理财子公司也加快了净值化转型步调,净值型产物占比超90%。

  半年报数据表现,中信银行净值化转型提速,信银理财净值型产物规模占比到达93.92%。光大银行则连合资产管理与财产管理融合的大趋势,升级构建“七彩阳光净值型产物体系”,陈诉期末,阳光理财净值型理财产品余额占总规模的96.27%。

  安全银行净值化转型走在各家股份行火线,并即将达玉成面净值化目标。克制本年6月末,安全银行(团体)符合资管新规要求的净值型产物规模9305.49亿元,在非保本理财产品中占比到达98.2%。

  “在资管新规配景下,如今,仅有少数的理财产品还在举行净值化调解,在转型过程中,净值型产物占比渐渐进步直至到达100%。”上海金融与发展实行室主任曾刚以为,这充实表现了在资管新规要求下,理财行业团体产物的改造转型已经取得了决定性的结果。

  净利润大幅增长

  股份行理财子公司逆势而上

  本年上半年,资源市场颠簸加剧,但多数理财子公司仍旧“乘风破浪”,取得了净利润大幅增长的好结果。

  据统计,19家披露中期业绩的银行理财子公司均实现了红利,净利润总额达165.46亿元,增幅达67.8%。此中,共有6家理财子公司净利润超10亿元,多数理财公司净利润实现了翻倍增长。

  “理财子公司基于母行的成熟运营管理履历,更易获取投资者的信托。”罗唯尹分析称,“加之本年股债两市的连续颠簸使浩繁投资者偏好更加妥当的银行理财产品,管理规模的增长天然会带来净利润的增长。”

  具体来看,陈诉期内,6家国有大行理财子公司净利润均较客岁同期实现增长。此中,建信理财、中银理财及农银理财上半年净利润分别为19.13亿元、14.6亿元以及12.3亿元,净利润增幅均高出100%。

  在股份制银行中,招银理财净利润高达20.66亿元,逾越了建信理财,位居首位。同时,兴银理财及信银理财的净利润也都突破10亿元大关,分别交出19.58亿元、12.09亿元的结果单。中原理财净利润增幅高达471.03%,净利润从客岁同期的1.07亿元增至如今的6.11亿元。

  记者留意到,股份制银行理财子公司上半年的亮眼结果,不但表如今大幅增长的策划业绩上,也表如今连续扩大的理财产品管理规模上。

  半年报数据表现,在银行理财产品上半年广泛“破净”的配景下,部分国有大行管理规模出现肯定收窄,而股份制银行管理规模却出现千亿元量级的逆势增长。

  此中,招银理财的理财产品余额为2.88万亿元,在19家理财子公司中位居首位,比客岁末增长1000亿元;兴银理财产品管理规模达1.96万亿元,较上年末增长1783亿元;信银理财产品规模较上年末增长最多,归并中信银行和信银理财数据高出2400亿元。

  “股份行理财子公司产物规模的明显提拔源于对投资战略、标的选择及周期计划的创新,为投资者提供了更加多元的选择。”罗唯尹在担当记者采访时表现,同时,股份行理财子公司固然在客群底子上并不及国有大行广泛,但随着代销渠道的开放,其良好的产物也可以或许冲破自身资源限定脱颖而出,借助代销渠道吸引更多客户。

  探索多元贩卖渠道

  直销或成业务新增长点

  随着半年报的披露,各家理财子公司也公布了上半年代销的“结果单”。从半年报来看,银行理财子公司正在渐渐镌汰对母行的依靠,通过他行代销及自建直销渠道连续拓展贩卖空间。

  陈诉期内,兴业银行通过银银平台“财产云”举行理财代销,余额达2736.43亿元,较上年末增长53.44%,代销余额占全部存续理财产品规模的13.9%,相助机构超200家。中原银行半年报表现,上半年,中原理财积极拓展行外代销渠道,非母行渠道代销产物数量占比达43.75%。

  同时,信银理财以及青银理财的代销渠道拓展也取得了明显成效。克制上半年末,信银理财与10余家银行创建代销相助关系;青银理财也完成了20余家机构准入,代销渠道召募资金占比高出20%。

  随着代销渠道布局的稳固,各家银行理财子公司也在自建直销渠道上不绝发力。近期,宁银理财发布了2022年直销APP活动开辟及运营服务采购项目标招标公告;中原理财也正在筹办APP直销渠道建立的相干工作。同时,已有信银理财、青银理财等部分理财子公司的直销APP开始上线运营。

  普益标准研究员罗倩对《金融时报》记者表现,理财公司创建直销渠道的上风之一是可以节省贩卖本钱,不消付给代销机构代销费用;二是有助于打造理财公司自有品牌,扩大市场影响力;三是有利于增长客户量,办理代销用户增长难的题目,可以或许更为方便、直接地获取用户数据。

  当前,理财公司的直销渠道建立仍旧处于“试水”阶段。罗倩发起:“将来,理财公司可渐渐美满自有APP和官网的建立,将自身业务与母行的定位区分开来,连合自身资源上风建立并美满官方平台功能模块,进步客户吸引力。”

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